Диверсификация инвестиционного портфеля и оценка рисков. Что поможет

Доброго времени суток. Продолжая вести цикл финансовых статей, сегодня мы с вами поговорим об основных принципах диверсификации инвестиционного портфеля, а также что поможет в том, чтобы оценить и уменьшить риски.

Оценка рисков инвестиционного портфеля

Для любого инвестора, прошедшего путь от новичка до опытного манимейкера (в переводе: money - деньги; make - делать) основные принципы инвестиционного портфеля становятся, как отче наш:

1. Не ставить все деньги на кон. Особенно высоко рисковая идея взять кредит под процент в банке и лезть в "опасные инвестиции", в случае краха которых, вас ждет еще большая долговая яма.
2. Обезопасить свои инвестиции от нестоящих того потерь. Анализируйте стоит ли игра свечь.
3. Не класть все яйца в одну корзину. Лучше вложить деньги в 5 разных источников, чем все средства в один. В случае краха последнего, вы потеряете сразу весь портфель. А если в 5 разных источников, то при крахе одного из них вы лишь потеряете часть портфеля, однако доход от других четырех будет компенсировать ваши потери.
4. Покупать на низах, продавать на хаях (при росте). Не нужно жадничать. Обозначьте адекватную цель роста, при достижении которой вы зафиксируете прибыль, продав актив частично, либо полностью и обратно вернуться на рынок, выбрав другой инструмент, рост которого ждет впереди.
5. Инвестировать только ту часть, которую вы можете себе позволить безболезненно потерять. Когда речь заходит про оценку рисков, нужно всегда быть готовым к худшему. Как говорится: "Верь в лучшее - готовься к худшему". Условно, у вас есть 1000$. Полностью все сумму инвестировать не желательно и нужно думать наперед, считаясь с вашими регулярными тратами, такими как: аренда квартиры, питание, досуг и тп. Чтобы в случае краха, у вас оставались средства для проживания.

Термин "инвестирование" сам по себе включает в себя определенные риски и задача грамотного инвестора снизить их. Считается достаточно опасным действием все ваши средства вложить в один инвестиционный проект в интернете или ПАММ-счет одного управляющего. В случае их ошибки либо возникновении какой-либо неблагоприятной ситуации, ваша инвестиционная деятельность может придти к финансовому краху. На практике, инвестиционный портфель диверсифицируют, говоря простыми словами вкладывают в разнличные источники пассивного дохода, тем самым минимизируя риски и сохраняя достаточно высокую доходность.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Диверсификация - это направление в инвестиционной деятельности, которое направлено на уменьшение суммарных рисков инвестиционного портфеля и разбавление его разными финансовыми инструментами. Иными словами, не хранить все яйца в одной корзине.

К вашему усмотрению достаточно финансовых инструментов, претендующих для расширения инвестиционного портфеля:

• Акции, облигации, векселя, т.е. инструменты фондового рынка;
• ПАММ - счета\индексы;
• банковские депозиты;
• драгоценные металлы;
• другие инструменты, в том числе валюта, недвижимость и т.д;

А если вы как Я, увлекаетесь инвестированием в высокодоходные интернет-проекты, соответственно, вкладываем в разные инвестиционные проекты, разделяя ваши средства на несколько депозитов. Это поможет вам стабилизировать вашу финансовую деятельность.

Что поможет в оценке рисков

Таким образом, профессиональный перечень для инвестирования достаточно широкий, соответственно, составить эффективный инвестиционный портфель по оценке доходность\риск не составляет особого труда. Тем более, что в сети, опытные инвесторы зачастую делятся своими положительными успехами, а эксперты самими знаниями и информацией в данной сфере. Главное - это не забывать про диверсификацию, ведь в случае с равномерно сформированным портфелем, возникновение форс-мажорной ситуации с одним из инструментов не таит в себе серьезной угрозы для портфеля инвестиций. Для составления качественного и актуального инвест. портфеля можете обратиться ко мне, узнав мои контакты в данном разделе.

Не стоит забывать и о том, что увеличение перечня финансовых инструментов не всегда говорит об эффективности и минимальных рисках. Стоит обращать внимание на наиболее качественные проекты. Например, при инвестировании в ПАММ-счета следует остановиться на счете, приносящим хороший доход в течении длительного промежутка времени и не подвергавшегося минимальной просадке. Касательно хайп-проектов, выгодность которых значительно выше, - достаточно много вещей, на которое надо обращать внимание. Начиная отзывами, заканчивая анализом маркетинга и качеством проведения рекламной кампании. Читайте более детальную инструкцию по проверке хайпов. В целом, куда проще прислушаться к моим рекомендациям, с которыми вы сможете ознакомиться на блоге.

Возвращаясь к теме, все процедуры по минимизации риска всегда достаточно стандартны, тем более фактор риска никогда не получится свести к нулю. Многое зависит и от Вас. При выборе агрессивного портфеля с высокой долей риска и соответствующей доходностью, стоит подготовиться к значительным "колебаниям", в отличии от консервативного, который являясь менее рисковым - не такой прибыльный.

Логично предположить, по статистике: чем выше доходность, тем выше риски.

Помимо финансовых рисков не стоит забывать и про другие факторы. В интернете это зачастую связано с мошенничеством и закрытием проектов, торговля в минус одного из управляющих (тут вообще человеческий фактор, как-никак) и правовые (сейчас – это не так актуально, но в будущем, не исключено появление многих правовых актов, которые, возможно, потрепят нервы интернет-инвесторам, хотя я в это не верю). На выходе выходит следующее: оценка рисков – это очень кропотливый процесс, который занимает большое количество времени и требующий определенные знания и опыт.

Лично я диверсифицирую свою портфель следующим образом: недвижимость, драгоценные металлы (золото), иностранные валюты (доллары и евро), банковские депозиты, есть мысли насччет ПАММ-счетов, но пока не определился с каким именно, и, конечно же, инвестиционные проекты в интернете. Последним из списка уделяю 90% своего внимания.

На этом краткое сообщение об оценке рисков инвестиционного портфеля подошло к концу. Вашей лучшей благодарностью за статью будут комментарии и если вы поделитесь ей в социальных сетях:) До скорых встреч!

Блог Best-invest.info